Abogados expertos en Fintech y Banca en Ecuador
Barriga&Co es una firma jurídica internacional especializada en Banca y FinTech en Ecuador. Asimismo diseñamos la ruta regulatoria, estructuramos contratos y acompañamos la operación de bancos, cooperativas de ahorra, plataformas de pago, fintech, emisores de dinero electrónico, pasarelas y soluciones con activos digitales.
¿Por qué elegir Barriga&Co para asesoría legal en FinTech y Banca?
Asesoría Regulatoria Estratégica y Profesional
✅ Diagnóstico regulatorio claro: Asimismo definimos si tu modelo requiere autorización, registro o notificación y la ruta más eficiente para operar.
✅ Viabilidad y tiempos reales: plan de trabajo con pasos, entregables y estimación de plazos ante autoridad.
✅ Implementación completa: manuales KYC/AML, políticas, DPIA, términos y contratos listos para uso operativo.
✅ Interlocución con supervisores: preparación de expedientes, respuestas a oficios y acompañamiento en visitas.
Abogados de FinTech y Banca con Enfoque Internacional
✅ Experiencia regional: acompañamos bancos y fintech con operación en Ecuador y alianzas en Colombia, México y España.
✅ Estándares globales: Asimismo alineamos tu operación con GAFI, PCI DSS, ISO 27001 y privacidad (LOPDP/GDPR) según aplique.
✅ Contratación cross-border: SaaS, DPA, SLA, pasarelas de pago, white-label, corresponsales y acuerdos con comercios.
✅ Modelo tributario ordenado: Tanto facturación, IVA como riesgos de establecimiento permanente para estructuras internacionales.
Atención Personalizada y Confidencialidad Garantizada
✅ Asesoría directa de abogados senior: sin intermediarios; además de una estrategia a medida para tu producto y etapa de crecimiento.
✅ Seguimiento continuo: calendario de hitos, control de riesgos y actualizaciones normativas periódicas.
✅ Confidencialidad blindada: NDA, secreto profesional y gestión segura de información sensible.
✅ Capacitación a equipos: talleres prácticos para producto, riesgos, cumplimiento y soporte.
Asesoría Legal Internacional y Reconocimiento Iberoamericano
Asimismo contamos con una red de 35 consultores jurídicos externos distribuidos estratégicamente en Ecuador, Colombia, España, México, Perú y otros países iberoamericanos.
Nuestro director jurídico ha sido reconocido por la Universidad Internacional de Valencia, en su compromiso con acercar el derecho a la realidad de las personas y liderar un equipo iberoamericano de abogados expertos en banca y fintech.
Conoce la historia de Franklin Barriga López Jr. publicada por la VIU
🎥 Entrevista internacional en Canal 44 Guadalajara México
Asimismo nuestro director jurídico, Msc. Ab. Franklin Barriga López, fue invitado como experto al noticiero de Canal 44 (México) para hablar sobre criptoactivos y fraudes digitales, abordando fenómenos actuales como phishing y deepfakes.
Conoce la entrevista en el canal 44 de la UDG. A Franklin Barriga
Además, Barriga&Co ha sido organizador y anfitrión del Gran Webinar Iberoamericano 2025. Uno de los eventos jurídicos-tecnológicos más grandes del año; que reunió a más de 50 expertos de 16 países Europa y América Latina. Incluyendo conferencistas de TedTalks, delegados de universidades de prestigio y organismos internacionales(WIPO, CAN, EUIPO)
Conoce todo sobre el Gran Webinar Iberoamericano 2025. Haz Clic Aquí.
Servicios Legales Especializados en Banca
✅ Gobierno corporativo y normativa prudencial.
Además de estructura de comités, reglamentos internos, manual del Sistema de Control Interno, apetito de riesgo, matrices y reportes al directorio conforme buenas prácticas (Basilea) y exigencias locales.
✅ Gestión integral de riesgos (Crédito, Liquidez, Mercado, Operacional).
Por tanto políticas, límites, metodologías, stress testing, planes de contingencia de liquidez y reportes regulatorios.
✅ Riesgo de crédito y originación.
Asimismo políticas de admisión y scoring, garantías, provisiones, manual de recuperaciones y cartera problemática.
✅ Continuidad de negocio y ciber-resiliencia.
BIA, BCP/DRP, pruebas de mesa y técnicas, gestión de incidentes, estándares técnicos y coordinación con TI.
✅ Productos bancarios y banca digital.
Contratos y manuales de cuentas, depósitos, tarjetas débito/crédito, banca móvil/web, corresponsales no bancarios, onboarding remoto y firma electrónica.
✅ Medios de pago bancarios.
Emisión y adquirencia, 3DS y tokenización de tarjetas, ATM/switch/ACH/QR, conciliación y manejo de contracargos, cumplimiento de esquemas y lineamientos PCI DSS.
✅ Consumidor financiero y transparencia.
Además de términos y tarifas, publicidad responsable, fichas informativas, libro de reclamaciones, tiempos de respuesta y evidencia de trazabilidad.
✅ Relación con supervisores y reporting.
Atención de requerimientos e inspecciones in situ/remotas, planes correctivos, reportes prudenciales y comunicación técnica ante Superintendencia de Bancos, BCE y otras autoridades.
✅ Outsourcing y proveedores críticos.
Asimismo contratos de core bancario y cloud, SLA, continuidad, seguridad, localización de datos, auditorías de terceros y gestión de riesgo de proveedor.
✅ Prevención de lavado (modelo bancario).
Segmentación, monitoreo transaccional, listas/PEP/sanciones, ROS/ROSNE, pruebas de efectividad y capacitación específica por rol.
✅ Corresponsalía internacional y SWIFT.
Due diligence con estándares Wolfsberg, cuestionarios AML, RMA y acuerdos operativos para mantener líneas y evitar de-risking.
✅ Tributación y cumplimiento operativo.
Facturación, IVA y retenciones en servicios financieros y digitales; criterios de establecimiento permanente y precios de transferencia cuando aplique.
Servicios Legales Especializados en FinTech
✅ Viabilidad regulatoria y licencias.
Asimismo análisis de encuadre regulatorio; definición de si tu modelo requiere autorización, registro o notificación; preparación de expedientes y relación con autoridades competentes (Superintendencia, Banco Central, UAFE, SRI según corresponda).
✅ Políticas KYC/AML y UAFE.
Además de realizar una matriz de riesgos, segmentación de clientes, onboarding y verificación, monitoreo transaccional, ROS/ROSNE, manuales internos, capacitación y pruebas de efectividad.
✅ Medios de pago y adquirencia.
Realizamos estructuras de PSP/pasarela, subadquirencia, contratos con comercios, settlement y conciliación, manejo de contracargos, cumplimiento de esquemas de tarjetas y lineamientos PCI DSS.
✅ Banca digital y productos financieros.
Además de términos y condiciones, manuales operativos de cuentas y depósitos, corresponsales no bancarios y banca abierta (APIs y data sharing).
✅ Contratación tecnológica y proveedoría crítica.
Tanto para SaaS, DPA, SLA, escrow, outsourcing, white-label, como acuerdos de nivel de servicio, continuidad de negocio y cláusulas de ciberseguridad.
✅ Protección de datos y seguridad de la información.
Además del cumplimiento LOPDP/GDPR, bases legales, avisos de privacidad, DPIA, gestión de brechas, transferencias internacionales y gobierno de datos alineado a ISO 27001.
✅ Activos digitales y tokenización.
Asimismo términos y condiciones, riesgo legal y operativo, custodia, KYC específico, prevención de fraudes, publicidad responsable y cumplimiento según la naturaleza del activo.
✅ Gobierno corporativo y compliance integral.
Redactamos códigos de conducta, canal de denuncias, gestión de terceros, debida diligencia reforzada.
✅ Tributación del modelo de negocio.
Por lo tanto análisis de la estructura de facturación, retenciones, análisis de IVA en servicios digitales y riesgos de establecimiento permanente.
✅ Prevención de fraude y forense interno.
Del mismo modo realizamos políticas antifraude, segregación de funciones, indicadores de alerta, protocolos de respuesta y preservación de evidencias digitales.
✅ Capacitación a equipos clave.
Asimismo talleres prácticos para producto, riesgos, operaciones, soporte y comercial, con evaluaciones y constancias.
Nuestros Abogados Especialistas en FinTech y Banca en Ecuador
Msc. Ab. Franklin Barriga López, abogado en Banca y FinTech
Abogado especializado en regulación financiera digital. Asimismo diseña rutas de autorización y viabilidad regulatoria, implementa KYC/AML conforme UAFE, estructura medios de pago y pasarelas (settlement, contracargos, PCI), y redacta contratos tecnológicos (SaaS, DPA, SLA, white label, comercios). Lidera programas de privacidad LOPDP/GDPR y atiende requerimientos de supervisores.
Msc. Ab. Monserrat Sánchez Morales, compliance penal corporativo y AML
Especialista en compliance penal y prevención de fraudes para banca y fintech. Además desarrolla matrices de riesgos, manuales KYC/AML, protocolos de investigación interna, canal de denuncias y gestión de ROS/ROSNE. Capacita equipos operativos y diseña planes correctivos ante observaciones regulatorias o incidentes.
Ab. Dennis Rodríguez, corporativo y contratación FinTech
Experto en estructura societaria y gobierno corporativo para entidades financieras y startups. También negocia y redacta contratos con proveedores críticos y comercios (SaaS, adquirencia, escrow, SLA), políticas de continuidad de negocio y confidencialidad. Soporte en modelo tributario, facturación e IVA para operaciones financieras y de pagos.
Contáctanos y recibe atención legal inmediata(respuesta en minutos, de lunes a sábado, de 08h00 a 20h00) con un abogado en Fintech y Banca en Ecuador
¿Necesitas asesoría legal en FinTech y Banca en Quito o Ecuador? Asimismo nuestro equipo jurídico acompaña a bancos, fintech, emisores de dinero electrónico, pasarelas de pago, exchanges, plataformas DeFi, desarrolladores de smart contracts y empresas tecnológicas que operan con innovación y deben cumplir normativa financiera, técnica y de privacidad.
Además, contamos con experiencia en cumplimiento ante la UAFE, redacción de contratos tecnológicos (SaaS, DPA, SLA, white label), creación de estructuras legales para wallets, automatización de servicios jurídicos y gestión de riesgos en entornos centralizados y descentralizados, tanto para Banca como para FinTech.
Política de Protección de Datos Personales
En Barriga & Co., contamos con abogados especializados en Banca y Fintech, enfocados en brindar asesoría jurídica estratégica a desarrolladores de tecnología, plataformas Web3, exchanges y servicios legales automatizados. Por ello, nuestra práctica abarca desde smart contracts y wallets hasta cumplimiento normativo y protección de datos personales en entornos digitales.
Por razones de confidencialidad y cumplimiento normativo, y en aplicación del Principio de Minimización de Datos, la información detallada sobre nuestros abogados y consultores será compartida únicamente tras establecer un primer contacto formal. Esta política nos permite garantizar no solo la discreción, sino también la integridad de nuestro equipo y la protección de nuestros clientes en ecosistemas descentralizados y altamente sensibles a la privacidad.